Фото пользователя
Профиль:

Настройки Выйти
Финансы

Финансы

Банкам запретили отказывать в обслуживании без причины

11 января, 2021
Просмотры

956

25 декабря 2020 года Советом Федарции был одобрен Федеральный закон от 30 декабря 2020 г. N 536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»». Согласно документу, одним из нововведений станет запрет на отказ в обслуживании клиентам, находящимся в «черных» списках после отказа в других финансовых организациях. Теперь, перед отказом, банк обязан потребовать дополнительные документы, подтверждающие легальность происхождения средств. И только при отсутствии таких документов финансовая организация вправе отказать клиенту.

По закону, банки в срок до 5 рабочих дней должны назвать причину отказа в открытии депозита или совершения финансовой операции, если она связана с выполнением закона о противодействии отмыванию доходов. При этом клиент вправе обжаловать данное решение, и его обращение должно быть рассмотрено в срок до 7 рабочих дней, а не 10, как было ранее.

Решение об отказе в обслуживании теперь должен принимать либо руководитель финансовой организации, либо специально назначенное им лицо. Новый закон также освобождает банк от судебной ответственности за такие решения. Если клиент не согласен с решением банка и выиграет суд, то финансовая организация обязана подать соответствующие сведения в Росфинмониторинг. Это поможет в кратчайшие сроки удалить такого клиента из базы ненадежных клиентов.

Комментариев пока нет

Bankeer.ru рекомендует
Ренессанс Банк

Ренессанс Банк

На любые цели

3.0

Рейтинг
Ставка
от 3.9%
Сумма
до 2 000 000 ₽
Срок
до 7 лет
Подробная информация
Получить деньги
Альфа-Карта

Альфа-Банк

Альфа-Карта

4.8

Рейтинг
Кэшбэк
до 33%
% на остаток
Обслуживание
Бесплатно
Подробная информация
Заказать карту
Целый год без %

Альфа-Банк

Целый год без %

4.8

Рейтинг
Льготный период
365 дней
Лимит
до 1 000 000 ₽
Обслуживание
от 0 ₽
Подробная информация
Заказать карту
Займер

Займер

Под 0%

5.0

Рейтинг
Сумма
до 30 000 ₽
Ставка
от 0%
Срок
7 — 30 дн.
Получить деньги