Лучшие дебетовые карты 2019 – С Кэшбэком. Начисление процентов

Лучшие Дебетовые Карты 2019 Года

Рынок дебетовых карт по-настоящему огромен. Эксперты BANKEER.RU изучили более 1 476 дебетовых карт в 30 категориях, чтобы предложить своим пользователям лучшие продукты 2019 года. Мы отобрали карты с большими бонусами, кэшбэком, процентом на остаток и бесплатным обслуживанием. Ниже вы найдете исчерпывающие обзоры и рекомендации, которые помогут найти и оформить самую подходящую для вас дебетовую карту.

лучшая карта для любых трат
Тинькофф Black
734 отзыва

Tinkoff Black® от Тинькофф Банка

до 30%
Кэшбэк в рублях
до 10%
Начисление процентов на остаток
карта идеально подойдет
Для людей, желающих приумножить сбережения
Рецензия BANKEER.RU

Удобная и доступная карта от Тинькофф Банка, которая подойдет для любого вида трат. Tinkoff Black позволяет получать двойной доход от пользования картой благодаря кэшбэку и начислению процентов на остаток по счету. При соблюдении определенных условий обслуживание карты осуществляется бесплатно. Еще одним преимуществом карты Tinkoff Black является бесплатная доставка в удобное место и время.

Основная информация:
Стоимость выпуска
0 ₽
Стоимость обслуживания
от 0 ₽
Онлайн-заявка
Да
Рейтинг Тинькофф Банка:
4.9 из 5
Обслуживание:
5,0
Удобство:
4,8
Надежность:
5,0
Выгода:
4,9
выгодные условия обслуживания
ultracard
71 отзыв

Ultracard® от Связь-Банка

до 10%
Кэшбэк в рублях
до 5%
Начисление процентов на остаток
карта идеально подойдет
Для повседневных трат и накоплений
Рецензия BANKEER.RU

Дебетовая карта Ultracard® от Связь-Банка резко ворвалась в наш топ дебетовых карт благодаря отличным отзывам пользователей. Данная карта обладает выгодными условиями обслуживания и отличной программой вознаграждений. Для того, чтобы получить максимальный кэшбэк в 10% придется потратить по карте от 30 000 рублей в месяц. Максимальная сумма, которую можно вернуть составит 5 000 рублей в месяц.

Основная информация:
Стоимость выпуска
0 ₽
Стоимость обслуживания
от 0 ₽
Онлайн-заявка
Да
Рейтинг Связь-Банка:
3.8 из 5
Обслуживание:
2,9
Удобство:
3,4
Надежность:
4,1
Выгода:
4,9
кэшбэк и бонусные мили
можно всё росбанк
51 отзыв

МожноВСЁ® от Росбанка

до 10%
Кэшбэк в рублях
до 8%
Начисление процентов на остаток
до 5
Travel-бонусов за каждые 100 руб.
карта идеально подойдет
Для увеличения капитала и путешествий
Рецензия BANKEER.RU

Дебетовая карта МожноВСЁ® от Росбанка является одной из самых выгодных дебетовых карт в России. Карта идеально подойдет для получения дохода со своих сбережений. Например, при остатке на карте от 500 до 700 тыс., владелец будет получать пассивный доход в 8% годовых. Также предлагается выбрать какие бонусы получать – кэшбэк или бонусные мили, которые можно потратить на путешествия. В первый год обслуживание карты будет абсолютно бесплатным.

Основная информация:
Стоимость выпуска
0 ₽
Стоимость обслуживания
0 - 1 999 ₽
Онлайн-заявка
Да
Рейтинг Росбанка:
4.7 из 5
Обслуживание:
4,8
Удобство:
4,8
Надежность:
4,6
Выгода:
4,5
Повышенный кэшбэк на азс
34 отзыва

Cash Back® от Альфа-Банка

до 10%
Кэшбэк в рублях
до 6%
Начисление процентов на остаток
карта идеально подойдет
Для получения кэшбэка на АЗС
Рецензия BANKEER.RU

Выгодная дебетовая карта от одной из самых крупнейших финансовых организаций России. Надежность банка, удобство, выгодные условия и большие бонусы – вот что выделяет данное предложение среди прочих. Самый большой кэшбэк (до 10%) предусмотрен за траты на АЗС, поэтому эта карта идеально подойдет автолюбителям.

Основная информация:
Стоимость выпуска
0 ₽
Стоимость обслуживания
от 0 ₽
Онлайн-заявка
Да
Рейтинг Альфа-Банка:
4.7 из 5
Обслуживание:
4,8
Удобство:
5,0
Надежность:
4,9
Выгода:
4,1
лучший % на остаток и снятие наличных
52 отзыва

Польза® от Хоум Кредит Банка

до 10%
Кэшбэк в рублях
до 10%
Начисление процентов на остаток
карта идеально подойдет
Для накопления средств и снятия наличных
Рецензия BANKEER.RU

Банк Хоум Кредит предлагает самые выгодные условия для накопления средств по карте Польза®. Для получения максимального процента на остаток (10%) необходимо совершать покупки по карте на 5 000 рублей в месяц. Самый большой кэшбэк (10%) предлагается в категории «Развлечения». Также пользователей порадует бесплатные СМС-оповещения и большой (до 1 500 000 руб./мес.) лимит ежемесячного снятия наличных.

Основная информация:
Стоимость выпуска
0 ₽
Стоимость обслуживания
от 0 ₽
Онлайн-заявка
Да
Рейтинг Хоум Кредит Банка:
4.8 из 5
Обслуживание:
4,8
Удобство:
4,7
Надежность:
4,8
Выгода:
5,0
бесплатное обслуживание без условий
Альфа-Карта
34 отзыва

Альфа-Карта® от Альфа-Банка

до 7%
По накопительному счету
карта идеально подойдет
Для получения дохода со сбережений
Рецензия BANKEER.RU

Еще одна карта от Альфа-Банка в нашем топе. Данное предложение интересно в первую очередь бесплатным обслуживанием без каких-либо условий. Также пользователям предлагает начисление высокого (7%) процента на остаток. Обратной стороной данного предложения является отсутствие кэшбэка.

Основная информация:
Стоимость выпуска
0 ₽
Стоимость обслуживания
0 ₽
Онлайн-заявка
Да
Рейтинг Альфа-Банка:
4.7 из 5
Обслуживание:
4,8
Удобство:
5,0
Надежность:
4,9
Выгода:
4,1
наличные в любых банкоматах бесплатно
opencard
20 отзывов

Opencard® от банка Открытие

до 11%
Кэшбэк бонусами
до 7%
Начисление процентов на остаток
карта идеально подойдет
Для активных покупок и получения пассивного дохода
Рецензия BANKEER.RU

Банк Открытие предлагает отличные условия по своей дебетовой карте Opencard. Большой (7%) процент на остаток и кэшбэк до 11% в избранных категориях совместно с бесплатным обслуживанием делают это предложение по-настоящему выгодным.

Основная информация:
Стоимость выпуска
0-500 ₽
Стоимость обслуживания
0 ₽
Онлайн-заявка
Да
Рейтинг банка Открытие:
4.8 из 5
Обслуживание:
4,7
Удобство:
4,8
Надежность:
4,9
Выгода:
4,9
лучшая карта для путешествий
All airlines
34 отзыва

ALL Airlines® от Тинькофф Банка

до 30%
Кэшбэк милями
до 6%
Начисление процентов на остаток
карта идеально подойдет
Для путешествий по всему миру
Рецензия BANKEER.RU

Лучшая дебетовая карта для путешествий на российском рынке. Выгодные условия обслуживания за границей, большие бонусы и удобство – все это достанется пользователям вместе с картой ALL Airlines® от Тинькофф Банка.

Основная информация:
Стоимость выпуска
0 ₽
Стоимость обслуживания
от 0 ₽
Онлайн-заявка
Да
Рейтинг Тинькофф Банка:
4.9 из 5
Обслуживание:
5,0
Удобство:
4,8
Надежность:
5,0
Выгода:
4,9

Как мы исследовали карты

1,476
Дебетовых карт проверено
418
Банков России изучено
Критерии отбора
Тарифы, условия, размер возаграждений, стоимость обслуживания и выпуска, удобство использования, надежность банка, качество обслуживание клиента и многие прочие критерии.

Общие преимущества карт:

  • – Защита покупок 3D-Secure
  • – Бесконтактная оплата
  • – Платежная система на выбор
  • – Наличие чипа
  • – Мобильный банк для всех устройств
  • – Интернет-банк
  • – Бесплатное обслуживание
  • – Онлайн-оформление
  • – Мгновенное решение по заявке

На что обратить внимание при выборе дебетовой карты

Если вы решили завести дебетовую карту, то прежде всего необходимо определить какой тип подходит именно вам. Правильно подобранная карта позволит существенно зарабатывать и получить максимально удобные условия обслуживания. Вот 6 вопросов, которые следует задать себе, чтобы выбрать лучшую карту.

Важен ли мне мобильный банк?

Интернет развивается с огромной скоростью и большинство компаний переходят на оказание услуг через глобальную сеть. Финансовые организации не стоят на месте и на смену стандартным вариантам использования банковской карты приходят новые. Через хороший мобильный банк можно совершать абсолютно все операции, которые раньше приходилось делать через отделение или банкомат. Самым прогрессивным в этом плане является Тинькофф Банк, который уже полностью отказался от отделений.

Если ваш ответ на этот вопрос «да», тогда вам следует выбрать эту карту:
Tinkoff Black® от Тинькофф Банка
Важно ли мне большое количество отделений и банкоматов?

Много офисов и банкоматов позволит внести или снять наличные в любое время, не задумываясь о различных способах съема денег через банкоматы банков-партнеров. А если деньги нужны срочно? Большое количество отделений и банкоматов позволит снять деньги без комиссии через «родной» банк.

Если ваш ответ на этот вопрос «да», тогда вам следует выбрать эту карту:
Классическая® от Сбербанка
Хочу ли получать максимальный доход по карте?

В настоящее время дебетовая карта – не только удобный способ хранить деньги, но отличный инструмент для заработка. Различные бонусные программы позволяют владельцем карт получать пассивный доход от своих трат или сбережений.

Если ваш ответ на этот вопрос «да», тогда вам следует выбрать эту карту:
Tinkoff Black® от Тинькофф Банка
Нужно ли мне бесплатное обслуживание без условий?

Как правило, банковские организации осуществляют бесплатное обслуживание дебетовых карт при выполнении пользователем определенных условий. Это может быть определенная сумма трат в месяц, минимальный остаток на счете или открытые другие продукты банка.

Если ваш ответ на этот вопрос «да», тогда вам следует выбрать эту карту:
Opencard® от банка Открытие
Придется ли мне снимать большие суммы денег?

Обычные дебетовые карты банков предлагают не самые интересные условия по съему наличных. Для больших лимитов предусмотрены золотые или платиновые карты, но и плата за обслуживание премиального «пластика» будет больше. На рынке дебетовых карт выделяется Польза® от Хоум Кредит Банка с ежедневным лимитом снятия наличных до 500 000 руб. и месячным – до 1 500 000 руб.

Если ваш ответ на этот вопрос «да», тогда вам следует выбрать эту карту:
Польза® от Хоум Кредит Банка
Я много путешествую?

Для людей, которые часто путешествуют или только собираются начать, предусмотрены специальные предложения от банков. Дебетовые карты для путешествий позволяют получать бонусные баллы за повседневные покупки. Позже, эти баллы можно обменивать на билеты, оплату отелей и так далее. Кроме того, такие карты предоставляют владельцам определенные привилегии и скидки на отдыхе.

Если ваш ответ на этот вопрос «да», тогда вам следует выбрать эту карту:
ALL Airlines® от Тинькофф Банка

Все рецензии на данном сайте подготовлены сотрудниками BANKEER.RU. Мнения, выраженные в них являются сугубо личными мнениями рецензентов и не были согласованы или заказаны каким-либо рекламодателем. Представленная на этой странице информация является точной на дату осуществления проверки (раз в 2 недели). Точная дата проверки указана вверху страницы.

Немного о поиске лучшей дебетовой карты

Автор: Сотрудник портала BANKEER.RU
Обновлено: 9 июля 2019 года

Дебетовые карты являются одним из самых важных финансовых инструментов в вашей жизни. Если вы попали на наш сайт, то, возможно, вы ищите идеальную карту для того, чтобы приумножить накопления. Или может быть вы ищите карту для путешествий? Независимо от причин, лучшая карта уже ждет вас на нашей площадке. На BANKEER.RU мы собрали тысячи часов исследований воедино, чтобы помочь вам найти лучшие дебетовые карты 2019 года в самых популярных категориях.

Хотим отметить, что мы реалисты и признаем, что не существует лучшей карты на все случаи жизни. У всех людей разные потребности в разное время и карта, которую вы используете для покупок в магазине не обязательно будет хороша при покупке авиабилетов. Рынок дебетовых карт постоянно меняется и развивается. Иногда бывает сложно сравнить все варианты, но ниже мы представили наглядное сравнение лучших дебетовых карт 2019 года.

Мы подготовили для вас краткую таблицу сравнения дебетовых карт банков России. Вы сможете наглядно увидеть различия между предложениями, что поможет сориентироваться и сделать правильный выбор.

Сравните лучшие дебетовые карты 2019 года

Название карты / банк
Обслуживание
Кэшбэк
% на остаток
Tinkoff Black® от Тинькофф Банка
0 ₽ с условиями
до 30%
до 10%
Ultracard® от Связь-Банка
0 ₽ с условиями
до 10%
до 5%
МожноВСЁ® от Росбанка
1 999 ₽ со 2-го года
до 10%
до 8%
Классическая® от Сбербанка
от 450 ₽
до 30%
Cash Back® от Альфа-Банка
0 ₽ с условиями
до 10%
до 6%
Польза® от Хоум Кредит Банка
0 ₽ с условиями
до 10%
до 10%
Альфа-Карта® от Альфа-Банка
0 ₽ без условий
до 7%
Opencard® от банка Открытие
0 ₽ без условий
до 11%
до 7%
ALL Airlines® от Тинькофф Банка
0 ₽ с условиями
до 30%
до 6%
Листайте влево для просмотра таблицы

О лучших дебетовых картах

Сегодня сложно найти человека, который бы не пользовался продуктами, предлагаемыми различными кредитными организациями. Самыми популярными из них являются банковские карты. Их использование удобно и в современном мире даже необходимо. В некоторых случаях это может быть единственной возможностью перечисления и получения денежных средств в случае, если сотрудники организаций получают заработную плату путем перечисления её на банковскую карту.

Итак, пластиковая карта получена. О чем нужно знать при ее использовании, и о чем некоторые банки просто не информируют своих клиентов.

Пин-код для совершения операций по банковской карте может быть выдан при получении карты в виде пин-конверта или установлен самостоятельно в банкомате или POS-терминале. В первом случае, пин-конверт следует держать отдельно от банковской карты. При утере Пин-кода его восстановление невозможно. Придется обратиться в банк и написать заявление на перевыпуск карты. Во втором варианте следует устанавливать пин-код отличный от пин-кодов карт сторонних банков. Часто держатели карт для собственного удобства устанавливают единый Пин-код для имеющихся карт. Это не безопасно. В процессе использования карты Пин-код можно менять.

Если банковская карта выдана клиенту не для получения заработной платы (данные карты обслуживаются на особых условиях) следует уточнить, в какой сумме и на каких условиях взимается плата за обслуживание банковской карты. Как правило, большинство банков не взимает платы на первом году обслуживания.

Важно! Если движения денежных средств по карте не происходит (денежные средства не поступают на карту и не перечисляются с нее), но карта активирована, то даже при не использовании карты, списание средств за обслуживание карты все равно начнется со второго года с момента активации карты.

Как активировать карту

Каким образом происходит активация карты? В случае запроса баланса в банкомате или терминале карта приобретает статус «активная», т.е. активация карты происходит после просмотра баланса карты.

Совет! Если вы не уверены, что будете пользоваться банковской картой (такое бывает, когда карта, например, выпускается одновременно с открытием вклада, а не как основной продукт), не торопитесь ее активировать.

Каким образом происходит активация карты? В случае запроса баланса в банкомате или терминале карта приобретает статус «активная», т.е. активация карты происходит после просмотра баланса карты.

При обналичивании денежных средств в POS-терминалах в присутствии кассового работника, провести операцию по карте может только держатель карты. Наличие документа, удостоверяющего личность, обязательно. При обналичивании денежных средств в банкоматах на всех картах установлен лимит разового, суточного и месячного снятия. Эту информацию необходимо уточнять при получении карты.

Например, необходимо обналичить в течение двух дней 400 000 рублей.

– На карте установлен разовый лимит 50 000 рублей, суточный лимит 200 000 рублей, месячный лимит 400 000 рублей.
– С этой карты в текущем месяце уже было обналичено 100 000 рублей.

С учетом установленных лимитов получается следующая картина:

Обналичить 400 000 рублей за заданный период нельзя. В первые сутки можно снять только 200 000 рублей, но разово можно обналичить только 50 000 рублей, поэтому должно быть проведено четыре операции по обналичиванию денежных средств по 50 000 рублей каждая.

В следующие сутки было бы возможным снятие еще 200 000 рублей, но в текущем месяце уже было обналичено 100 000 рублей, поэтому доступно будет только 100 000 рублей. Оставшаяся необходимая сумма (100 000 рублей) может быть снята только в следующем месяце. Не учитывая установленных лимитов, можно оказаться в ситуации, когда при наличии на банковской карте необходимой суммы денежных средств, обналичить их в текущий момент будет просто невозможно.

Существует перечень банков-партнеров, в банкоматах которых отсутствует комиссия за пополнение и снятие денежных средств с чужих карт, но при этом может быть удержана комиссия за запрос баланса и некоторых других операций. В некоторых случаях комиссию может удерживать только один из банков (например, тот, которому принадлежит карта).

При перечислении денежных средств на счет карты, на саму карту они поступают только в течение суток, поэтому при необходимости срочного снятия денежных средств, перечислять их следует с карты на карту, задействуя номера (16 цифр на лицевой стороне карты), а не счета банковских карт.

Банкомат имеет функцию «заглатывания» денежной наличности. Если денежные средства, выданные банкоматом вовремя не взяты клиентом, они «заглатываются» банкоматом в отдельный отсек и получить их возможно только после обращения в банк.

С какого возраста можно получить карту

Получить банковскую карту может любой клиент, достигший 18 лет. Для молодых людей с 14 лет есть возможность выпуска дополнительной карты, которая будет «подвязана» к карте родителя. Ребенок может пользоваться картой, на которой родитель устанавливает суточный лимит снятия денежных средств, имея возможность контролировать расходы по карте с помощью SMS-уведомлений и онлайн банкинга в личном кабинете.

При трехкратном неверном последовательном введении Пин-кода в течение суток, карта блокируется. Разблокировать ее может только держатель карты, позвонив на номер контакт-центра, указанного на оборотной стороне карты.

Главная / Лучшие дебетовые карты