Дебетовая карта «Tinkoff Black» Тинькофф Банк

MasterCard / Visa / МИР
Tinkoff Black
до 30%
Кэшбэк
до 3,5%
Процент на остаток
от 0
Обслуживание карты
Бесплатная доставка
Бесплатные переводы
Снятие без комиссии

Тарифы и условия

Обслуживание карты

0 руб. если:

  • общий остаток по всем счетам от 50 000
  • взят кредит в Тинькофф Банке
  • счет открыт в иностранной валюте

99 /мес. – в других случаях

Оформление и выпуск карты
Бесплатно
Снятие наличных в банкоматах банка
  • бесплатно до 500 000
  • 2% от суммы, но не менее 90 при превышении
Снятие наличных в банкоматах стороннего банка
  • бесплатно при сумме от 3000 до 100 000
  • 90 при сумме до 3000
  • 2% от суммы, но не менее 90 при превышении
Переводы
  • бесплатно между картами банка
  • бесплатно по номеру телефона через Систему быстрых платежей (СБП)
  • бесплатно на любые карты до 20 000 / мес.
  • 1,5% от суммы, но не менее 30 при превышении и на карты Сбербанка
Внесение наличных
Бесплатно
Лимиты
Индивидуально, не более 1 000 000 / сутки

Бонусная программа

Процент на остаток
3,5% на остаток до 300 000 при сумме трат от 3000 /мес.
Кэшбэк
  • 3–30% у партнеров банка
  • 3–15% в избранных категориях
  • 1% за любые покупки
Максимальный кэшбэк
9000 /мес.

Требования и документы

Возраст клиента
От 14 лет
Необходимые документы
Паспорт гражданина РФ
Требования
Постоянная или временная регистрация
Тинькофф Банк
Тинькофф Банк
Лицензия № 2239
Лучшие дебетовые карты
Польза
Хоум Кредит Банк
Хоум Кредит Банк
до 22%
Кэшбэк
5%
На остаток
Подробнее
Tinkoff Black
Тинькофф Банк
Тинькофф Банк
до 30%
Кэшбэк
3,5%
На остаток
Подробнее

От редакции Bankeer.ru

Удобная и доступная карта от Тинькофф Банка, которая подойдет для любого вида трат. Tinkoff Black позволяет получать двойной доход от пользования картой благодаря кэшбэку и начислению процентов на остаток по счету. При соблюдении определенных условий обслуживание карты осуществляется бесплатно. Еще одним преимуществом карты Tinkoff Black является бесплатная доставка в удобное место и время. Дебетовая карта Tinkoff Black от Тинькофф Банка является одной из самых полезных карт для повседневных трат. Воспользуйтесь данным предложением, если хотите получать максимальные вознаграждения за оплату товаров и услуг. Обратите внимание на премиальную версию карты – Tinkoff Black Metal.

Полный обзор карты Tinkoff Black

Сводный отчет

Коротко о том, как мы составляли обзор

Для составления данного обзора мы использовали отзывы реальных пользователей продукта, а также статистику по версии портала BANKEER.RU. Обращаем ваше внимание на то, что все обзоры на нашем сайте являются мнением только пользователей или наших сотрудников. Мы не сотрудничаем с финансовыми организациями и не рекламируем какие-либо продукты. Информация в обзоре соответствует действительности на дату публикации материала и проверяется на достоверность раз в 2 недели.

Кэшбэк

  • До 30% за покупки у партнеров банка
  • До 15% за покупки в избранных категориях
  • 1% за любые покупки

Проценты на остаток

  • 3,5% на остаток до 300 000 руб. при тратах по карте от 3000 руб. в месяц

Максимальная сумма вознаграждений

  • Кэшбэк до 3 000 руб. в месяц или 36 000 руб. в год за обычные покупки
  • Кэшбэк до 6 000 руб. в месяц или 72 000 руб. в год за покупки по спецпредложениям

Бонусы за активацию

  • Не предусмотрены

Уровень обслуживания

  • Уровень техподдержки – 5.0/5
  • Режим работы техподдержки – 5.0 / 5
  • Мобильный банк – 5.0 / 5
  • Мобильное приложение для iOS – 5.0 / 5
  • Мобильное приложение для Android – 5.0 / 5
  • Интернет-банк – 5.0 / 5

Стоимость обслуживания

  • Условия бесплатного обслуживания – 5.0 / 5
  • Стоимость выпуска – 5.0 / 5
  • SMS-уведомления – 5.0 / 5
  • Переводы в другие банки – 4.9 / 5
  • Снятие наличных в других банках – 4.8 / 5

Бонусы по карте

Дебетовая карта Tinkoff Black от Тинькофф Банка явялется лидером на рынке пластиковых карт России. Одним из главных факторов такого высокого положения является большие бонусы, которые можно получать за пользование данной картой. Для владельцев предлагается несколько основных направлений бонусной программы: кэшбэк и начисление процентов на остаток по счету. Причем для получения бонусов не нужно прилагать особых усилий – достаточно простого повседневного использования.

Кэшбэк Tinkoff Black

Владельцы карты Tinkoff Black получают щедрое вознаграждение за оплату товаров и услуг. Кэшбэк начисляется за обычные покупки (1%), за покупки в избранных категориях (5%) и за покупки у партнеров банка (до 30%). Максимальный возврат может достигать 3 000 рублей в месяц за обычные покупки и 6 000 за покупки по спецпредложениям.

Повышенный кэшбэк 15%. Категории повышенного кэшбэка меняются ежемесячно. При их смене, клиентам будет предложены несколько новых категорий, из которых владелец карты может выбрать только 3. Именно по этим категориям в течение следующих 3 месяцев можно будет получить 15% от стоимости покупки обратно. После выбора категорий изменить их до следующего месяца не получится. Подключить категории повышенного кэшбэка можно через мобильное приложение или на официальном сайте банка.

Категории повышенного кэшбэка:

  • Авиабилеты
  • Автоуслуги (автозапчасти, услуги в автосервисах и на автомойках)
  • Аптеки
  • Аренда авто
  • Дом и ремонт (покупки в магазинах мебели, товаров для дома и ремонта)
  • Ж/Д билеты
  • Животные (зоомагазины)
  • Искусство (покупки в галереях, антикварных магазинах или у арт-дилеров)
  • Кино
  • Книги
  • Красота (покупки в массажных и косметических салонах, SPA и салонах красоты)
  • Музыка (покупки в магазинах музыки и музыкальных инструментов)
  • Одежда и обувь
  • Развлечения
  • Рестораны
  • Спорттовары
  • Сувениры
  • Супермаркеты
  • Топливо
  • Транспорт
  • Фастфуд
  • Фото и видео (покупки в магазинах фото- и видеотехники)
  • Цветы
  • Дьюти-фри

Кэшбэк до 30%. Самое большое вознаграждение предусмотрено за покупки у партнеров банка. Это могут быть популярные магазины или сервисы. Чтобы воспользоваться максимальной суммой возврата, необходимо сначала подключить спецпредложение в мобильном приложении. Данное предложение интересно тем, что возврат части денег осуществляет продавец, а банк добавляет стандартную выплату. Например, клиент совершает покупку с максимальным кэшбэком в 30% в категории «Развлечения», которая в данном квартале является бонусной. В таком случае он получит 30%+5%=35% кэшбэка.

Для удобства пользователей, Тинькофф Банк разрешает активировать спецпредложение даже после совершенной покупки, но не позднее 5-ти дней.

Кэшбэк начисляется раз в месяц в последний день расчетного периода. У всех клиентов эта дата индивидуальна. Узнать точную дату отсчета расчетного периода вы можете из документации, которую получаете вместе с картой.

До получения вознаграждения вы можете посмотреть сумму начисленных бонусов в мобильном приложении. Данные о полученном вознаграждении отображаются через 3-7 дней после совершения операции.

Сумма кэшбэка, как правило, округляется в меньшую сторону до целого числа рублей, например, при покупке на 570 рублей в избранной категории вы получите обратно 5% от потраченной суммы, что принесет вам 28,5 рублей кэшбэка. Банк округлит это значение до 28 рублей, которые вы получите в конце расчетного периода.

Обратите внимание, что за оплату услуг ЖКХ и мобильной связи кэшбэк по карте Tinkoff Black не начисляется.

Процент на остаток Tinkoff Black

Вторым в копилке бонусов по карте Tinkoff Black является начисление процентов на остаток по счету (банк платит вам процент от суммы лежащих на карте денежных средств). Начисление данного бонуса происходит так же, как и кэшбэка – в конце расчетного периода. Для получения процентов, необходимо потратить по карте более 3000 рублей за расчетный период. Размер бонуса составляет 3,5% годовых на сумму не более 300 000 рублей. Если на счете клиента лежит сумма больше обозначенной, тогда он получит процент только на 300 000 рублей. При максимальной сумме остатка на карте, владелец может получить доход в 15 000 рублей за год.

Другие бонусы

Тинькофф Банк предлагает владельцам карт Tinkoff Black получить дополнительные бонусы за привлеченных друзей. Если кто-либо по вашей рекомендации оформит продукт, то вы сможете получить определенное вознаграждение. Бонусы для всех индивидуальные, поэтому чтобы узнать какой бонус достанется именно вам, нужно пригласить друга. В месяц можно получать не более 5 вознаграждений, а их ежегодное количество не может превысить 30.

Приглашение можно отправить из мобильного приложения или в личном кабинете на официальном сайте. В мобильном приложении выберите пункт «Ещё» – «Пригласить друзей», а в интернет-банкенужно выбрать: «Бонусы» – «Друзьям».

Переводы, снятие и внесение наличных

Владельцы карт Tinkoff Black могут переводить деньги бесплатно не только друг другу, но и на карты сторонних банков. Правда, в случае с другими банками действует ограничение – не более 20 000 рублей за расчетный период. При превышении установленного лимита будет взиматься комиссия в размере 1.5% от суммы перевода, но не менее 30 рублей. Переводы можно осуществлять в мобильном или интернет-банке.

Снимать наличные без комиссии можно в банкоматах Тинькофф Банка и банков-партнеров. Однако, существуют некоторые ограничения.

Снятие наличных с карты Tinkoff Black в других банкоматах:

  • Без комиссии до 100 000 рублей за расчетный период при сумме операций от 3 000 рублей
  • При сумме операций менее 3 000 рублей взимается комиссия в размере 90 рублей за операцию
  • Если превышен лимит в 100 000 рублей, то комиссия составит 2% за операцию, но не менее 90 рублей

Внесение наличных в банкоматах Тинькофф Банка и банков-партнеров полностью бесплатное. У партнеров действует лимит в 150 000 рублей за расчетный период, при превышении которого взимается комиссия в размере 2% от суммы.

Стоимость обслуживания

Одной из главных особенностей данного банковского продукта является бесплатное обслуживание при выполнении ряда простых условий. Но и в случае невыполнения условий, плата будет небольшой – 99 рублей в месяц.

Категории повышенного кэшбэка:

  • Средняя сумма ежедневных остатков больше 30 000 рублей за расчетный период
  • Имеется вклад в Тинькофф Банке на сумму от 50 000 рублей
  • Взят кредит в Тинькофф Банке на любую сумму

Выпуск, перевыпуск, перевыпуск в случае утери карты Tinkoff Black осуществляется бесплатно.

СМС-оповещения у данной карты платные – 59 рублей в месяц.

Уровень обслуживания

Тинькофф Банк получает высшие оценки за уровень обслуживания и отношение к клиентам. Финансовая организаци из года в год становится лидером народного рейтинга на нашем и на других крупнейших финансовых порталах. Кроме того, уже несколько лет подряд Тинькофф Банк признается лучшим онлайн-банком в мире по версии журнала о финансах Global Finance.

Техподдержка банка работает 24/7 и может решить любую проблему или оказать консультацию по продуктам и услугам Тинькофф Банка.

Мобильное приложение Тинькофф® признано лучшим мобильным банком на территории России. К удобству и функциональности этого приложения еще не приблизился ни один банков нашей страны. Во многом это благодаря тому, что онлайн-банкинг – главное направление Тинькофф Банка и учреждение прилагает максимальные усилия, чтобы пользователький опыт был только положительным.

Еще одним преимуществом данного продукта является бесплатная доставка в любое удобное место и время. После того, как вы оставили заявку, с вами свяжется менеджер банка и договорится о встрече. За день и за час до назначенной даты с вами свяжется курьер для уточнения деталей доставки.

Преимущества карты Tinkoff Black

  • Беспалатное обслуживание при соблюдении условий
  • Одна из лучших бонусных программ на территории России
  • Лучшая техподдержка клиентов
  • Лучший интернет-банк
  • Бесплатные переводы на карты других банков
  • Лучшее приложение и мобильный банк
  • Бесплатная доставка в удобное место и время

Недостатки карты Tinkoff Black

  • Отсутствие отделений
  • Небольшое количество банкоматов

Справочная информация

Ниже мы предоставляем короткие, но развернутые ответы на самые часто задаваемые вопросы по карте Tinkoff Black, которые мы не затронули в обзоре. Чтобы увидеть ответ, нажмите на интересующий вас вопрос.

Какие документы нужны для получения карты?
Для получения карты Tinkoff Black вам понадобится только один документ – паспорт гражданина РФ. Если вы не являетесь гражданином России, вы все равно можете получить дебетовую карту. Для этого дополнительно требуется предоставить документы, доказывающие ваше законное пребывание на территории РФ. Таким документом может быть миграционная карта или, например, виза.
Как получить?

Получить дебетовую карту Black можно оставив заявку на нашем сайте, через официальный сайт Тинькофф Банка (www.tinkoff.ru) или позвонив по номеру 8 800 555-777-8.

Алгоритм действий для онлайн-заказа:

  • Перейдите на официальный сайт Тинькофф Банка в раздел дебетовые карты.
  • Найдите в списке предложений карту Tinkoff Black.
  • Еще раз внимательно изучите условия и заполните небольшую анкету.
  • Дождитесь звонка менеджера для уточнения деталей доставки и подтверждения заявки.
  • В назначенное время встретьтесь с менеджером и подпишите бумаги. Не забудьте паспорт.
Как активировать?
Карта Tinkoff Black доставляется уже активированной и готовой к использованию.
Как узнать и сменить ПИН-код?
Через некоторое время после встречи с курьером вам позвонят из банка и продиктуют ПИН-код карты. Сменить этот код можно в мобильном приложении или в личном кабинете на официальном сайте.
Можно ли получить карту Tinkoff Black до 18 лет?
Да, данная карта доступна для оформления с 14 лет.
Как пополнить карту?

Пополнение карты осуществляется несколькими способами:

  • с карты Тинькофф Банка;
  • с карт других банков. Сделать это можно через мобильное приложение Тинькофф, личный кабинет или через сервисы сторонних банков. Тинькофф Банк не взимает комиссию за такие переводы;
  • межбанковским переводом. Реквизиты вашей карты можно найти в личном кабинете или мобильном приложении;
  • через банкоматы Тинькофф Банка;
  • через банкоматы банков-партнеров;
У каких партнеров можно пополнить без комиссии?

Карты Тинькофф Банка можно пополнять без комиссии у следующих партнеров:

  • Сбербанк
  • Газпромбанк
  • Промсвязьбанк
  • Росбанк
  • Открытие
  • Альфа-Банк
  • ВТБ
  • Салоны связи «Евросеть», «Связной», «МТС», «Билайн
  • Система платежей Contact
  • Почта России
  • Терминалы оплаты «Элекснет», «Cyberplat», «Europlat»
  • Через систему «Корона» и «Юнистрим»
Лимиты по карте
Вы можете ограничить траты по карте установив соответствующие лимиты. Tinkoff Black предусматривает два типа лимитов: на месяц и бессрочный. В первом случае устанавливается ограничение, которое будет действовать 1 месяц, во втором – на все время пользования картой. Типы лимитов можно изменять по своему усмотрению. Ограничения можно установить в личном кабинете на сайте и в мобильном приложении.
Что такое расчетный период?
Расчетный период – это срок формирования выписки по расчетному счету. На это требуется от 28 до 31 дня в зависимости от месяца. Точная дата конца расчетного периода устанавливается банком. В конце этого периода формируется отчет по карте, начисляются бонусы и взимается плата за услуги. Точную дату можно узнать в личном кабинете, мобильном приложении или с помощью бота Тинькофф. Дату формирования отчета можно изменить обратившись в службу поддержки банка.
Что такое овердрафт?

Овердрафт – использование денег банка, если на собственном счету недостаточно денег. При этом, Тинькофф Банк не берет проценты за пользование деньгами при овердрафта до 3 000 рублей. Для использования этой услуги ее необходимо подключить в личном кабинете или мобильном приложении.

Комиссия за овердрафт Tinkoff Black:

  • 0 руб. до 3 000 руб.
  • 19 руб. в день при овердрафте от 3 000 до 10 000 руб.
  • 39 руб. в день при овердрафте от 10 000 до 25 000 руб.
  • 59 руб. в день при овердрафте от 25 000 до 75 000 руб.
Деньги, полученные путем овердрафта нужно вернуть в определенный срок (25 дней с момента конца расчетного периода, когда карта ушла в минус), иначе будет наложен штраф в размере 990 рублей.
Как активировать?

Накопительный счет от Тинькофф Банка позволяет использовать преимущества вклада, но при этом распоряжаться деньгами так, как будто это дебетовая карта (без ограничений снимать или вносить деньги, закрывать счет). Выполнять каких-либо условий для получения вознаграждения не нужно. Ставка по такому счету составляет 5% годовых.

Очень выгодно открывать накопительный счет при балансе на карте более 300 000 рублей. Тогда вы сможете получать 6% годовых на остаток по карте и 5% годовых по накопительному счету. Например, у вас на карте имеется 350 000 рублей, на 300 000 из которых, вы получаете 6% годовых (1 500 рублей в месяц). Подключив накопительный счет вы сможете получать дополнительные 5% годовых на 50 000 рублей (208 рублей в месяц). В итоге можно получать начисление в размере 1708 рублей ежемесячно.

Открыть накпоительный счет можно в личном кабинете или в мобильном приложении.
Заказать онлайн