ОТП Банк

OTPCreated with Sketch.
АО «ОТП Банк». Генеральная лицензия Банка России №2766
ОТП Банк входит в международную финансовую Группу ОТП (OTP Group), которая является одним из лидеров рынка финансовых услуг Центральной и Восточной Европы. ОТП Банк - это универсальная кредитная организация, предоставляющая широкий спектр банковских услуг и продуктов для корпоративных клиентов и частных лиц. 
ОТП Банк входит в число 50 крупнейших банков России, а по ряду направлений входит в число лидеров рынка.
Контактные данные
Адрес: г. Москва, Ленинградское шоссе, д.16А, стр.1
Горячая линия: 8-800-100-55-55
Рейтинг банка
4.3/5
Финансовый:
49 место
Народный:
25 место
кредитные карты

Кредитные карты

4 предложения
дебетовые карты

Дебетовые карты

4 предложения
ипотека

ипотека

9 предложений
перейти

О банке ОТП

Банк ОТП (до 2008 года Инвестсбербанк) берет начало с марта 1994 года
Собственный капитал ОТП Банка на 1 июля 2018 г. составляет более 31,2 млрд рублей
Активы на аналогичную дату – 125,6 млрд руб., средства привлеченные от физических лиц – 60,9 млрд руб., чистая ссудная задолженность – 100,5 млрд руб. ОТП Банк занимает 2 место на рынке POS-кредитования и 7 место на рынке кредитных карт
ОТП Банк является участником Системы страхования вкладов, членом Ассоциации российских банков, Ассоциации Европейского Бизнеса, Национальной ассоциации участников фондового рынка, Национальной фондовой ассоциации, Московской Биржи.

ОТП Банк осуществляет обслуживание клиентов через собственную сеть, которая состоит в настоящее время из 109 432 точек потребительского кредитования, 96 кредитно-кассовых офисов (ККО), сети отделений из 134 точек клиентского обслуживания, банкоматной сети – 195 АТМ и 269 терминалов самообслуживания.

ОТП Банк обладает аккредитацией на участие в конкурсах Агентства по страхованию вкладов, а также входит в список банков, поручительством которых могут быть обеспечены кредиты Банка России.

Банк строит долгосрочные отношения с клиентами и партнёрами на основе взаимного доверия. Он предлагает доступные продукты и услуги в любой точке России и способствует повышению уровня финансовой грамотности. 
ОТП Банк развивает рынок банковских услуг и создает условия для профессионального роста талантливых сотрудников.

OTP Bank продолжает устойчивое и динамичное развитие, его финансовое положение укрепляется, все основные показатели, характеризующие состояние банка, стабильно растут. Материнский OTP Bank (Венгрия) был создан в 1949 г. и имеет дочерние банки в Хорватии, Румынии, Сербии, Словакии, Украине, Болгарии, Черногории, с конца 2006 г. — и в России. OTP Group в настоящее время обслуживает более 11 млн. клиентов в 9 странах, используя для этого сеть из 1300 отделений и систему электронных коммуникаций.

До ноября 2015 года основным акционером банка являлось ОАО «Финансовая корпорация Уралсиб», контролировавшее 97,20% акций банка. Ключевым бенефициаром корпорации выступал председатель совета директоров ФК «Уралсиб», бывший член совета директоров НК «ЛУКОЙЛ» Николай Цветков.

В 2011 году банк впервые за долгое время показал отрицательный финансовый результат, получив 4,2 млрд рублей убытка за 2011 год, согласно консолидированной финансовой отчетности по МСФО. Причиной понесенных убытков стали реструктурированные еще в кризис 2008—2009 годов кредиты, по которым банк был вынужден создавать резервы. Впоследствии это привело к массовому снижению рейтингов и ухудшению прогнозов международными рейтинговыми агентствами. Результат банка по итогам 2012 года также оказался отрицательным (4,4 млрд рублей убытка), что спровоцировало дальнейшее снижение рейтингов и потребность в дополнительном капитале. Убытки банка «обеспечили» большие объемы непрофильных активов, инвестиции в недвижимость, а также крупные выплаты дивидендов акционерам и расходы на благотворительность. В апреле 2014 года банк все же увеличил уставный капитал на 1,4 млрд рублей и параллельно принялся за оптимизацию затрат. В декабре 2014 года на очередном заседании совета директоров на повестку дня был вынесен вопрос об утверждении плана по восстановлению финансовой устойчивости «Уралсиба».

В начале 2015 года по результатам проведенной ЦБ проверки в банке были выявлены недоначисленные резервы на сумму около 9,9 млрд рублей. В январе и феврале 2015 года банк пополнил капитал, выпустив субординированные облигации на 77,3 млн долларов США и переоформив субординированный кредит на 71,6 млн долларов США, выданный ранее «связанной стороной», в бессрочный долг. Однако для решения проблемы с капиталом «Уралсиба» предпринятых мер оказалось недостаточно.

В августе 2015 года основной владелец «Уралсиба» Николай Цветков пополнил капитал банка еще на 15,2 млрд рублей деньгами, землей и недвижимостью. Всего в 2015 году он внес в капитал банка 17,6 млрд рублей, не считая списания субординированного займа в начале года. После этих действий капитал банка составил 39,7 млрд рублей (на 1 октября 2015 года).

В первой половине октября Банк России при участии Агентства по страхованию вкладов провел проверку банка «Уралсиб». По ее результатам регулятор посчитал удовлетворительным выполнение всех рекомендаций (в основном они касались доформирования резервов и, как следствие, докапитализации), данных акционеру и топ-менеджменту в апреле того же года, обозначив при этом, что до конца года банку необходимо будет провести переоценку непрофильных активов и привлечь нового инвестора. Банк России на протяжении всего года контролировал деятельность по улучшению финансового состояния банка и на этапе исчерпания финансовых возможностей Цветкова принял решение о привлечении АСВ. Потребность банка в капитале ЦБ оценил в 44 млрд рублей.

4 ноября 2015 года совет директоров Банка России утвердил план участия Агентства по страхованию вкладов (АСВ) в предупреждении банкротства банка «Уралсиб». Инвестором был избран крупнейший акционер «Нефтегазиндустрии», бизнесмен и бывший банкир Владимир Коган, который впоследствии приобрел 82% акций кредитной организации. Николай Цветков сохранил при этом миноритарный пакет в 15,2%. Согласно имеющейся информации, сделка была осуществлена по символической цене. План финансового оздоровления «Уралсиба» предусматривает предоставление Агентством по страхованию вкладов кредита на общую сумму 81 млрд рублей (67 млрд рублей сроком на десять лет и 14 млрд рублей — на шесть лет). Позже стало также известно, что в рамках финансового оздоровления «Уралсиба» будут списаны и его субординированные кредиты, объем которых составлял ориентировочно 14,2 млрд рублей.

По состоянию на 22 августа 2017 года Владимир Коган контролирует 81,81% акций Банка Уралсиб, 11,35% акций остается напрямую за Николаем Цветковым, доли в 1,38% и 1,37% принадлежали Ренату Акберову и Ольге Васильевой соответственно. Оставшаяся часть акций (4,09%) распределена между миноритариями.

Головное подразделение банка расположено в Москве. Удаленный центральный офис осуществляет свою деятельность в Уфе. Региональная сеть продаж Банка Уралсиб представлена в семи федеральных округах и 46 регионах и по состоянию на 1 октября 2017 года насчитывала шесть филиалов и 278 точек продаж. Количество собственных банкоматов — почти 1,5 тыс. устройств, платежных терминалов — 520 единиц, POS-терминалов — более 23 тыс. устройств. Кроме того, банк поддерживает работу объединенной банкоматной сети Atlas, насчитывающей более 5 тыс. устройств по всей территории РФ. Средняя численность сотрудников организации в течение первого полугодия 2017 года составляла немногим более 8,5 тыс. человек (годом ранее — почти 9 тыс. человек). Отметим также, что в начале мая 2017 года была завершена процедура присоединения к Банку Уралсиб уфимского ОАО «Башпромбанк» и санкт-петербургского Банка БФА.

«Уралсиб» обслуживает более 100 тыс. корпоративных и свыше 5 млн частных клиентов, которым предлагает широкий спектр банковских услуг. Бизнесу и корпорациям предлагается РКО, кредиты и гарантии, размещение средств на депозиты и в векселя, зарплатные проекты, корпоративные и таможенные карты, торговый и интернет-эквайринг, торговое финансирование, операции с драгметаллами и прочие услуги (включая лизинг, инвестиции и т. д.). Частным клиентам доступны кредиты (ипотека, авто- и потребительские кредиты), кредитные и дебетовые карты (Visa, MasterCard, «Мир»), вклады и счета, премиальное обслуживание, интернет- и мобильный банки, оплата услуг, операции с наличной валютой, денежные переводы (в том числе через системы Anelik, Contact, MoneyGram, Western Union, UNIStream, «Золотая Корона»), аренда сейфов.

Среди клиентов банка в разное время были замечены такие организации, как ГУП «Стройснаб» (Башкирия), ООО «УралПромСнаб», группа компаний «Уральский региональный центр ЯМЗ», ОАО «Башнефтегеофизика», ООО «Уфа-Сити», ОАО «Императорский фарфоровый завод», ОАО «Башкирский регистр социальных карт», ООО «Электрострой», ООО «СтройЛайн», ООО «ЛУКОЙЛ-Северо-Западнефтепродукт», ООО «АПМ-Телеком», ООО «Букмекерская контора «Марафон», группа компаний «Аверс», ООО «Экосервис» и др.

С января по начало октября 2017 года объем нетто-активов банка увеличился на 21,5%, прибавив почти 100 млрд рублей в абсолютном значении и составив на 1 октября 556,1 млрд рублей. В пассивах основным источников фондирования роста с начала 2017 года стали привлеченные МБК, объем которых увеличился более чем вдвое. Также прирост обеспечили и клиентские средства — в равной мере как физических, так и юридических лиц (в совокупности +8,7%). Кроме того, почти в полтора раза увеличился собственный капитал банка. В активах за указанный период средства в основном направлялись на кредитование, объем которого вырос более чем на треть. Остальные статьи (выданные МБК, высоколиквидные активы, вложения в ценные бумаги) также продемонстрировали положительную динамику, хотя и не такую заметную в абсолютном выражении.

В пассивах банка одинаковые доли (по 31%) формируют вклады физических лиц и средства корпоративных клиентов (преимущественно остатки на расчетных счетах, краткосрочные депозиты и субординированные займы на оздоровление от АСВ). Привлечение с рынка МБК формирует 16,5% (средства привлечены от российских банков на короткие сроки), а остальную часть ресурсов представляет собственный капитал. Платежная динамика клиентской базы в целом стабильная, обороты по счетам клиентов внутри месяца составляли с начала 2017 года 400—600 млрд рублей. Средства клиентов отличаются достаточно хорошей диверсификацией, доля средств десяти крупнейших клиентов банка составляет 6,9% от всего объема привлеченных клиентских средств на 30 июня 2017 года (4,8% на конец 2016 года). К началу октября 2017 года все нормативы достаточности капитала банка выполнялись в соответствии с требованиями ЦБ: достаточность собственных средств составляла 8,3% (при минимуме в 8%), базового капитала — 6,1% (при минимуме в 4,5%), основного капитала — 6,1% (6,0%). Выполнение нормативных требований ЦБ в части капитала выгодно отличает «Уралсиб» на фоне остальных банков, проходящих процедуру финансового оздоровления.

В структуре активов 42,2% приходится на кредитный портфель, вложения в ценные бумаги формируют 32,5% нетто-активов, вложения в капиталы других организаций — 7,2%, размещение в банках (МБК) составляет 3,4%, высоколиквидные активы (касса и корсчет в ЦБ) — 5,9%.

За рассматриваемый период объем совокупного кредитного портфеля банка вырос более чем на треть (+60,2 млрд рублей в абсолютном выражении), составив к отчетной дате 234,9 млрд рублей. Основной прирост обеспечили ссуды юрлицам (+39,1 млрд рублей, или +41,6%), хотя розница также заметно прибавила в объеме (+21,0 млрд рублей, или +26,0%). В структуре портфеля преобладание корпоративных кредитов совсем небольшое — 56,7%. Розничный кредитный портфель преимущественно долгосрочный, тогда как портфель юрлиц достаточно диверсифицирован по срочности. Доля просрочки по портфелю с начала 2017 года снизилась с 19,4% до 15,1%. Уровень резервирования по портфелю полностью покрывает просрочку и составляет 17,0% (на начало периода — 19,6%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества не полностью — на 70% (87,9% на начало 2017 года).

Кредитный портфель характеризуется довольно неплохой отраслевой диверсификацией и консервативной концентрацией на крупнейших заемщиках. Кредиты, предоставленные десяти крупнейшим клиентам, формировали 18% совокупного портфеля до вычета резервов на 30 июня 2017 года (15,3% на конец 2016 года). В отраслевой структуре корпоративного кредитного портфеля на 30 июня 2017 года крупнейшие доли приходились на такие сегменты, как строительство и операции с недвижимым имуществом, оптовая и розничная торговля, в меньшей степени — на финансовые услуги, нефтегазовую отрасль, добычу и операции с драгметаллами и проч.

Портфель ценных бумаг за анализируемый период продемонстрировал рост на 12,9 млрд рублей (+7,7%), составив 180,6 млрд рублей. Портфель практически полностью представлен вложениями в облигации, объем вложений в акции — минимален. На отчетную дату почти половина портфеля облигаций находилась в залоге по сделкам РЕПО, а оставшаяся половина была сформирована примерно в равных долях еврооблигациями, облигациями российских компаний и госбумагами.

«Уралсиб» выступает значимым игроком и организатором на рынках ценных бумаг и межбанковского кредитования, активно работает на валютном рынке. На внутреннем рынке МБК банк работает в обе стороны, в последние месяцы в больших объемах привлекая средства.

За девять месяцев 2017 года банк заработал чистую прибыль в размере 7,4 млрд рублей — чуть больше, чем за аналогичный период 2016 года. Чистая прибыль кредитной организации по итогам всего 2017 года составила 5,8 млрд рублей.

История банка

ОТП Банк - до февраля 2008 года Инвестсбербанк - был образован в 1994 году.
В 2006 году банк вошел в одну из крупнейших банковских групп Европы - Группу ОТП (OTP Group). Вместе с новым динамичным брендом ОТП Банк получил доступ к финансовым возможностям и опыту европейского материнского банка, что позволило усилить развитие розничного и корпоративного бизнеса в России. ОТП Банк продолжает устойчивое и динамичное развитие, его финансовое положение укрепляется, все основные показатели, характеризующие состояние банка, стабильно растут.

В 1994 г. состоялось получение лицензии на осуществление банковских операций.
2003 г. Выдача первого потребительского кредита. Банк в числе первых кредитных организаций России начал целенаправленно развивать розничный бизнес.
2004 г. Усиленное развитие филиальной сети банка. За год открыто около 30 новых кредитно-кассовых офисов.
2005 г. Объединение Инвестсбербанка с Русским генеральным банком, специализирующимся на работе с крупными корпоративными клиентами. В результате этого слияния банк вошел в список 40 крупнейших по размеру активов российских кредитных органзиций, количество отделений и филиалов в Москве и регионах достигло 20, а клиентский портфель был существенно диверсифицирован.
2006 г. Присоединение Омскпромстройбанка (г. Омск) и Промфинсервисбанка (г. Новороссийск), которые были преобразованы в филиалы “Омский” и “Новороссийский” соответственно. Приобретение контрольного пакета акций банка Группой ОТП, которая обслуживает более 12 млн клиентов в 9 странах. Эта сделка получила одобрение ЦБ России, антимонопольного ведомства РФ, а также венгерского ведомства финансового надзора.
2007 г. Банк вошел в 10 самых динамично развивающихся банков по версии “РБК.Рейтинг”, благодаря впечатляющей динамике прироста результатов за 2003-2007 гг.
2008 г. Проведение ребрендинга, по итогам которого ОТП Банк занял 8 место в рейтинге лояльности Национального агентства финансовых исследований (НАФИ) и 22 место в рэнкинге узнаваемости банков. Появилась услуга “Мобильный банкир” – продажа банковских услуг через агентов. Чистая прибыль ОТП Банка на 1 января 2009 г. составила 1,8 млрд рублей, что в 1,5 раза выше показателя на аналогичную дату 2008г.
2009 г. ОТП Банк занял 2 место в России по выдачам pos-кредитов. POS-кредиты ОТП Банка стали доступны в магазинах крупных ритейлеров – «Техносила», «Евросеть» и «Эльдорадо». Портфель депозитов физических лиц вырос в течение года на 10 млрд рублей РФ. Количество точек, где доступны pos-кредиты ОТП Банка, превысило 13 тыс. ОТП Банк открыл 7 точек различного формата, в том числе филиал в Челябинске – восьмой в России и первый на Урале. ОТП Банк стал лауреатом двух престижных национальных премий – “Финансовый олимп” и “Бренд года”.
2010 г. Чистая прибыль ОТП Банка за 2009 год по РСБУ превысила 536 млн рублей РФ. На 1 января 2010 года собственный капитал банка составил 11,9 млрд рублей РФ. Депозитный портфель – более 48 млрд рублей РФ на 1 января 2010 года. 5 февраля 2010 года Донской народный банк стал филиалом «Ростовский» ОТП Банка. Кредитный портфель составил более 57,6 млрд рублей РФ. ОТП Банк эмитировал более 5 млн карт. Во второй раз ОТП Банк стал лауреатом престижной национальной премии “Бренд года”.
2011 г. ОТП Банк 29 марта 2011 года разместил на ММВБ выпуск облигаций серии 02 общей номинальной стоимостью 2,5 млрд. руб. ОТП Банк существенно изменил систему оценки рисков при выдаче нецелевых кредитов и запустил программу risk based pricing (определение процентной ставки на базе оценки рисков). По состоянию на 1 декабря 2011 ОТП Банк увеличил долю на рынке кредитования в торговых точках до 20,4%, портфель кредитов, выданных в торговых точках, составил 36,8 млрд.рублей. В декабре 2011 был открыт новый филиал Банка – «Дальневосточный» в г. Хабаровске. ОТП Банк стал лауреатом премии «Права потребителей и качества обслуживания – 2011» (специальная номинация Дирекции премии «Финансовая грамотность»), лауреатом премии «Финансовый Олимп» в номинации «Розничный банк. Потенциал и перспектива», в третий раз стал лауреатом премии «Брэнд года – 2010» в номинации «Финансовые организации. продукты и услуги. Страхование», Президент ОТП Банка, Алексей Коровин, стал лауреатом VI ежегодной премии «Финанс» в номинации «За успехи в розничном бизнесе».
2012 г. В мае 2012 года Президентом, Председателем Правления ОАО «ОТП Банк», назначен Золтан Иллеш. ОТП Банк получил награду за качество оформления платежей в евро от VTB Bank (Deutschland) за 2011 год. Филиал «Новороссийский» ОАО «ОТП Банк» переведен в статус операционного офиса филиала «Ростовский» ОАО «ОТП Банк. ОТП Банк разместил выпуск биржевых облигаций серии БО-02 общей номинальной стоимостью 6 млрд. руб. ОТП Банк по итогам 2012 года занял 17-ое место по величине прибыли, 13-ое место по кредитам, выданным физическим лицам, 36-ое место – по величине чистых активов, 32-ое место – по величине кредитного портфеля, 31-ое место – по объему депозитов физических лиц. ОТП Банк по итогам 2012 года занял 13-ое место по объемам выданных розничных кредитов (все сегменты), 2-ое место на рынке POS-кредитования и 7-ое место на рынке кредитных карт. Запущены активные операции в Интернет-банке ОТПдирект. 2013 ОТП Банк запустил мобильную версию Интернет-банка. ОТП Банк зарегистрировал 5 выпусков биржевых облигаций серий БО-04-БО-08 на общую сумму 20 млрд. руб. В июле ОТП Банк стал лауреатом IV Ежегодной Премии «Права потребителей и качество обслуживания» в номинации «Финансовая грамотность и открытость ОТП Банк вошел в ТОП-10 мобильных банков «Рейтинга мобильных банков для iPhone» и «Рейтинга мобильных банков для Android» Mobile Banking Rank
2013 г. В ноябре 2013 года Президентом, Председателем Правления ОАО «ОТП Банк» назначен Георгий Чесаков
2014 г. ОТП Банк запускает проект по централизации работы с обращениями клиентов Максим Пустовой назначен Заместителем Председателя Правления ОТП Банка. В июне 2014 года Национальное агентство финансовых исследований (НАФИ) совместно с Всероссийским центром изучения общественного мнения (ВЦИОМ) провели опрос населения с целью выявить наиболее надежные банки. По итогам опроса ОТП Банк вошел в ТОП-10 банков с наибольшим показателем надежности, заняв 7-ю позицию. ОТП Банк вошел в рейтинг надежности 100 крупнейших банков РФ, опубликованного Forbes, заняв 22 позицию.
2015 г. Александр Васильев назначен Заместителем Председателя Правления ОТП Банка. В России стартовал международный розничный онлайн проект европейской финансовой группы ОТП – Touch Bank, который предлагает клиентам дистанционное банковское обслуживание 24 часа в сутки и мультифункциональную премиальную карту MasterCard World, оснащенную чипом и технологией PayPass. Илья Чижевский назначен Президентом ОТП Банка.
2016 г. ОТП Банк вошел в рейтинг самых надежных банков России журнала Forbes. 4 апреля 2016 года Золтан Майор избран Председателем Совета директоров АО “ОТП Банк”. ОТП Банк (Венгрия) отмечен журналом The Banker как один из крупнейших банков Восточной Европы. ОТП Банк (Россия) и ОТП Банк (Венгрия) входят в международную финансовую Группу ОТП (OTP Group), которая является одним из лидеров рынка финансовых услуг Центральной и Восточной Европы. ОТП Банк стал участником рейтинга крупнейших игроков рынка факторинга, подготовленный Рейтинговым агентством «Эксперт РА». ОТП Банк запускает новые пакеты для МСБ. ОТП Банк (Россия) продемонстрировал существенное улучшение ключевых бизнес-показателей в соответствии с консолидированной финансовой отчетностью (МСФО) за I полугодие 2016 года, опубликованной Группой ОТП 12 августа 2016 года. Международное рейтинговое агентство Fitch Ratings подтвердило рейтинги ОТП Банка. ОТП Банк получил награду RETAIL FINANCE AWARDS за IT-внедрение OMNI-канальный целевой интерактивный маркетинг и управление кросс-продажами.
2017 г. Чистая прибыль Группы ОТП в России за 2016 год составила 4,8 млрд рублей.
-ОТП Банк успешно прошел стресс-тест.
-ОТП Банк улучшил позиции в рейтинге “Самые надежные банки России” журнала Forbes, заняв 17 место.
-Завершении проекта по внедрению новой системы учета в казначействе.
-RAEX (Эксперт РА) присвоило ОТП Банку рейтинг на уровне ruA.
-В I полугодии 2017 года прибыль Группы ОТП в России выросла на 37%.

До ноября 2015 года основным акционером банка являлось ОАО «Финансовая корпорация Уралсиб», контролировавшее 97,20% акций банка. Ключевым бенефициаром корпорации выступал председатель совета директоров ФК «Уралсиб», бывший член совета директоров НК «ЛУКОЙЛ» Николай Цветков.

В 2011 году банк впервые за долгое время показал отрицательный финансовый результат, получив 4,2 млрд рублей убытка за 2011 год, согласно консолидированной финансовой отчетности по МСФО. Причиной понесенных убытков стали реструктурированные еще в кризис 2008—2009 годов кредиты, по которым банк был вынужден создавать резервы. Впоследствии это привело к массовому снижению рейтингов и ухудшению прогнозов международными рейтинговыми агентствами. Результат банка по итогам 2012 года также оказался отрицательным (4,4 млрд рублей убытка), что спровоцировало дальнейшее снижение рейтингов и потребность в дополнительном капитале. Убытки банка «обеспечили» большие объемы непрофильных активов, инвестиции в недвижимость, а также крупные выплаты дивидендов акционерам и расходы на благотворительность. В апреле 2014 года банк все же увеличил уставный капитал на 1,4 млрд рублей и параллельно принялся за оптимизацию затрат. В декабре 2014 года на очередном заседании совета директоров на повестку дня был вынесен вопрос об утверждении плана по восстановлению финансовой устойчивости «Уралсиба».

В начале 2015 года по результатам проведенной ЦБ проверки в банке были выявлены недоначисленные резервы на сумму около 9,9 млрд рублей. В январе и феврале 2015 года банк пополнил капитал, выпустив субординированные облигации на 77,3 млн долларов США и переоформив субординированный кредит на 71,6 млн долларов США, выданный ранее «связанной стороной», в бессрочный долг. Однако для решения проблемы с капиталом «Уралсиба» предпринятых мер оказалось недостаточно.

В августе 2015 года основной владелец «Уралсиба» Николай Цветков пополнил капитал банка еще на 15,2 млрд рублей деньгами, землей и недвижимостью. Всего в 2015 году он внес в капитал банка 17,6 млрд рублей, не считая списания субординированного займа в начале года. После этих действий капитал банка составил 39,7 млрд рублей (на 1 октября 2015 года).

В первой половине октября Банк России при участии Агентства по страхованию вкладов провел проверку банка «Уралсиб». По ее результатам регулятор посчитал удовлетворительным выполнение всех рекомендаций (в основном они касались доформирования резервов и, как следствие, докапитализации), данных акционеру и топ-менеджменту в апреле того же года, обозначив при этом, что до конца года банку необходимо будет провести переоценку непрофильных активов и привлечь нового инвестора. Банк России на протяжении всего года контролировал деятельность по улучшению финансового состояния банка и на этапе исчерпания финансовых возможностей Цветкова принял решение о привлечении АСВ. Потребность банка в капитале ЦБ оценил в 44 млрд рублей.

4 ноября 2015 года совет директоров Банка России утвердил план участия Агентства по страхованию вкладов (АСВ) в предупреждении банкротства банка «Уралсиб». Инвестором был избран крупнейший акционер «Нефтегазиндустрии», бизнесмен и бывший банкир Владимир Коган, который впоследствии приобрел 82% акций кредитной организации. Николай Цветков сохранил при этом миноритарный пакет в 15,2%. Согласно имеющейся информации, сделка была осуществлена по символической цене. План финансового оздоровления «Уралсиба» предусматривает предоставление Агентством по страхованию вкладов кредита на общую сумму 81 млрд рублей (67 млрд рублей сроком на десять лет и 14 млрд рублей — на шесть лет). Позже стало также известно, что в рамках финансового оздоровления «Уралсиба» будут списаны и его субординированные кредиты, объем которых составлял ориентировочно 14,2 млрд рублей.

По состоянию на 22 августа 2017 года Владимир Коган контролирует 81,81% акций Банка Уралсиб, 11,35% акций остается напрямую за Николаем Цветковым, доли в 1,38% и 1,37% принадлежали Ренату Акберову и Ольге Васильевой соответственно. Оставшаяся часть акций (4,09%) распределена между миноритариями.

Головное подразделение банка расположено в Москве. Удаленный центральный офис осуществляет свою деятельность в Уфе. Региональная сеть продаж Банка Уралсиб представлена в семи федеральных округах и 46 регионах и по состоянию на 1 октября 2017 года насчитывала шесть филиалов и 278 точек продаж. Количество собственных банкоматов — почти 1,5 тыс. устройств, платежных терминалов — 520 единиц, POS-терминалов — более 23 тыс. устройств. Кроме того, банк поддерживает работу объединенной банкоматной сети Atlas, насчитывающей более 5 тыс. устройств по всей территории РФ. Средняя численность сотрудников организации в течение первого полугодия 2017 года составляла немногим более 8,5 тыс. человек (годом ранее — почти 9 тыс. человек). Отметим также, что в начале мая 2017 года была завершена процедура присоединения к Банку Уралсиб уфимского ОАО «Башпромбанк» и санкт-петербургского Банка БФА.

«Уралсиб» обслуживает более 100 тыс. корпоративных и свыше 5 млн частных клиентов, которым предлагает широкий спектр банковских услуг. Бизнесу и корпорациям предлагается РКО, кредиты и гарантии, размещение средств на депозиты и в векселя, зарплатные проекты, корпоративные и таможенные карты, торговый и интернет-эквайринг, торговое финансирование, операции с драгметаллами и прочие услуги (включая лизинг, инвестиции и т. д.). Частным клиентам доступны кредиты (ипотека, авто- и потребительские кредиты), кредитные и дебетовые карты (Visa, MasterCard, «Мир»), вклады и счета, премиальное обслуживание, интернет- и мобильный банки, оплата услуг, операции с наличной валютой, денежные переводы (в том числе через системы Anelik, Contact, MoneyGram, Western Union, UNIStream, «Золотая Корона»), аренда сейфов.

Среди клиентов банка в разное время были замечены такие организации, как ГУП «Стройснаб» (Башкирия), ООО «УралПромСнаб», группа компаний «Уральский региональный центр ЯМЗ», ОАО «Башнефтегеофизика», ООО «Уфа-Сити», ОАО «Императорский фарфоровый завод», ОАО «Башкирский регистр социальных карт», ООО «Электрострой», ООО «СтройЛайн», ООО «ЛУКОЙЛ-Северо-Западнефтепродукт», ООО «АПМ-Телеком», ООО «Букмекерская контора «Марафон», группа компаний «Аверс», ООО «Экосервис» и др.

С января по начало октября 2017 года объем нетто-активов банка увеличился на 21,5%, прибавив почти 100 млрд рублей в абсолютном значении и составив на 1 октября 556,1 млрд рублей. В пассивах основным источников фондирования роста с начала 2017 года стали привлеченные МБК, объем которых увеличился более чем вдвое. Также прирост обеспечили и клиентские средства — в равной мере как физических, так и юридических лиц (в совокупности +8,7%). Кроме того, почти в полтора раза увеличился собственный капитал банка. В активах за указанный период средства в основном направлялись на кредитование, объем которого вырос более чем на треть. Остальные статьи (выданные МБК, высоколиквидные активы, вложения в ценные бумаги) также продемонстрировали положительную динамику, хотя и не такую заметную в абсолютном выражении.

В пассивах банка одинаковые доли (по 31%) формируют вклады физических лиц и средства корпоративных клиентов (преимущественно остатки на расчетных счетах, краткосрочные депозиты и субординированные займы на оздоровление от АСВ). Привлечение с рынка МБК формирует 16,5% (средства привлечены от российских банков на короткие сроки), а остальную часть ресурсов представляет собственный капитал. Платежная динамика клиентской базы в целом стабильная, обороты по счетам клиентов внутри месяца составляли с начала 2017 года 400—600 млрд рублей. Средства клиентов отличаются достаточно хорошей диверсификацией, доля средств десяти крупнейших клиентов банка составляет 6,9% от всего объема привлеченных клиентских средств на 30 июня 2017 года (4,8% на конец 2016 года). К началу октября 2017 года все нормативы достаточности капитала банка выполнялись в соответствии с требованиями ЦБ: достаточность собственных средств составляла 8,3% (при минимуме в 8%), базового капитала — 6,1% (при минимуме в 4,5%), основного капитала — 6,1% (6,0%). Выполнение нормативных требований ЦБ в части капитала выгодно отличает «Уралсиб» на фоне остальных банков, проходящих процедуру финансового оздоровления.

В структуре активов 42,2% приходится на кредитный портфель, вложения в ценные бумаги формируют 32,5% нетто-активов, вложения в капиталы других организаций — 7,2%, размещение в банках (МБК) составляет 3,4%, высоколиквидные активы (касса и корсчет в ЦБ) — 5,9%.

За рассматриваемый период объем совокупного кредитного портфеля банка вырос более чем на треть (+60,2 млрд рублей в абсолютном выражении), составив к отчетной дате 234,9 млрд рублей. Основной прирост обеспечили ссуды юрлицам (+39,1 млрд рублей, или +41,6%), хотя розница также заметно прибавила в объеме (+21,0 млрд рублей, или +26,0%). В структуре портфеля преобладание корпоративных кредитов совсем небольшое — 56,7%. Розничный кредитный портфель преимущественно долгосрочный, тогда как портфель юрлиц достаточно диверсифицирован по срочности. Доля просрочки по портфелю с начала 2017 года снизилась с 19,4% до 15,1%. Уровень резервирования по портфелю полностью покрывает просрочку и составляет 17,0% (на начало периода — 19,6%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества не полностью — на 70% (87,9% на начало 2017 года).

Кредитный портфель характеризуется довольно неплохой отраслевой диверсификацией и консервативной концентрацией на крупнейших заемщиках. Кредиты, предоставленные десяти крупнейшим клиентам, формировали 18% совокупного портфеля до вычета резервов на 30 июня 2017 года (15,3% на конец 2016 года). В отраслевой структуре корпоративного кредитного портфеля на 30 июня 2017 года крупнейшие доли приходились на такие сегменты, как строительство и операции с недвижимым имуществом, оптовая и розничная торговля, в меньшей степени — на финансовые услуги, нефтегазовую отрасль, добычу и операции с драгметаллами и проч.

Портфель ценных бумаг за анализируемый период продемонстрировал рост на 12,9 млрд рублей (+7,7%), составив 180,6 млрд рублей. Портфель практически полностью представлен вложениями в облигации, объем вложений в акции — минимален. На отчетную дату почти половина портфеля облигаций находилась в залоге по сделкам РЕПО, а оставшаяся половина была сформирована примерно в равных долях еврооблигациями, облигациями российских компаний и госбумагами.

«Уралсиб» выступает значимым игроком и организатором на рынках ценных бумаг и межбанковского кредитования, активно работает на валютном рынке. На внутреннем рынке МБК банк работает в обе стороны, в последние месяцы в больших объемах привлекая средства.

За девять месяцев 2017 года банк заработал чистую прибыль в размере 7,4 млрд рублей — чуть больше, чем за аналогичный период 2016 года. Чистая прибыль кредитной организации по итогам всего 2017 года составила 5,8 млрд рублей.

Руководство банка

Правление

– Илья Чижевский (президент)
– Сергей Капустин
– Юлия Орешкина
– Александр Васильев
– Кирилл Дремач
– Игорь Беломытцев
– Муслим Сатыбалдиев
– Буриан-Козма Габор

Совет директоров

– Золтан Майор (председатель)
– Ференц Бёле
– Илья Чижевский
– Роберт Барлаи
– Шандор Бела
– Петер Чани
– Адам Сентпетери
Справочная информация

Полное наименование банка – Акционерное общество “ОТП Банк”.
Сокращенное наименование банка – АО “ОТП Банк”

Юридический адрес: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д.16А, стр.1.
Почтовый адрес: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д.16А, стр.1.

Реквизиты для расчетов

БИК: 044525311
ИНН: 7708001614
КПП: 774301001
ОГРН: 1027739176563

Корреспондентский счет: 30101810000000000311 в ГУ Банка России по ЦФО

ОКВЭД: 64.19, 66.19
ОКПО: 29293885

Нет Доступного Контента
Активы
156 млрд.₽
+2,82%
кредиты
99 млрд.₽
+5,54%
вклады
66 млрд.₽
+5,97%