ЮниКредит Банк

АО ЮниКредит Банк. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1

Финансовые показатели

Активы – 1.340 ТРЛН
-7.40%
Кредиты – 0.725 ТРЛН
-1.92%
Вклады – 0.264 ТРЛН
+2.45%

Справочная информация

Полное наименование
Акционерное общество «ЮниКредит Банк»
Сокращенное наименование
АО ЮниКредит Банк
Руководитель
Михаил Юрьевич Алексеев
Адрес
119034, Москва, Пречистенская наб., д. 9
ОГРН
1027739082106
Телефоны

8 800 700-10-20 — единая справочная служба

+7 (495) 258-72-00 — для абонентов Москвы и Московской области

О банке

АО «ЮниКредит Банк» — крупнейший в России банк с участием иностранного капитала, «дочка» одноименной европейской банковской группы. В бизнесе делает упор на кредитование крупных, средних и малых предприятий, активно развивает розничное направление. Крупнейшим источником пассивов выступают средства юрлиц.

ЮниКредит Банк — это коммерческий банк, работающий в России с 1989 года. ЮниКредит Банк является крупнейшим российским банком с иностранным участием, занимая 11-е место в рейтинге ИНТЕРФАКС-100 по объему активов по результатам 1-го полугодия 2017 года. 100% голосующих акций принадлежит Группе UniCredit (UniCredit S.p.A.). ЮниКредит Банк занимает сильные позиции на российском рынке корпоративных банковских услуг, одновременно входя в число ведущих банков на рынке финансовых услуг для частных клиентов. ЮниКредит Банк имеет Генеральную лицензию № 1 Банка России.

UniCredit — сильная панъевропейская группа с простой моделью коммерческого банка, а также полностью интегрированным корпоративно-инвестиционным бизнесом, предоставляющая обширной 25-миллионной клиентской базе доступ к услугам широкой сети Группы в Западной, Центральной и Восточной Европе. UniCredit предлагает локальную экспертизу в сочетании с международным охватом и оказывает поддержку клиентам на глобальном уровне, обеспечивая сотрудничество со своими ведущими банками на 14 ключевых рынках, а также в 18 других странах мира.

История банка

Кредитная организация была учреждена еще в 1989 году как Международный Московский Банк (ММБ) на основании постановления Совета министров СССР. В 1991 году получена генеральная лицензия Банка России № 1. ММБ стал первым российским банком с участием иностранного капитала. В число его учредителей вошли три отечественных банка (Внешэкономбанк — 20%, Сбербанк — 10%, Промстройбанк — 10%) и пять западных (Bayerische Hypo- und Vereinsbank (HVB), Creditanstalt-Bankverein, BancaCommercialeItaliana, CreditLyonnais и Kansallis-Osaki-Pankki), каждому из которых принадлежало по 12%. В июне 1994 года ВЭБ вышел из состава акционеров ММБ. Его акции были распределены между двумя новыми акционерами — Внешторгбанком и BCEN-Eurobank (на тот момент французским дочерним банком ЦБ РФ).

В 2001 году ММБ присоединил к себе российскую «дочку» Bank Austria, который в 2005 году вошел в состав группы UniCredit*. К концу 2006 года UniCredit через дочерний Bank Austria Creditanstalt AG консолидировал 90,03% акций ММБ, долей еще в 9,97% (почти 5% голосующих) акций владел Европейский банк реконструкции и развития. В июле 2007 года группа UniCredit завершила сделку по приобретению доли ЕБРР и стала владельцем 100% акций ММБ. В соответствии с программой ребрендинга банков, вошедших в состав группы UniCredit в Восточной Европе, в декабре 2007 года банк был переименован в «ЮниКредит» (с конца 2014 года — АО «ЮниКредит Банк»).

До октября 2016 года единственным акционером банка выступал UniCredit Bank Austria AG, конечным бенефициаром которого является UniCredit S.p.A. На текущий момент UniCredit S.p.A. напрямую владеет 100% акций АО «Юникредит Банк». Все акции находятся в публичном обращении.

Подробнее

В настоящее время ЮниКредит Банк активно развивает розничный бизнес и филиальную сеть, одним из приоритетов своей деятельности называет также обслуживание предприятий малого и среднего бизнеса. Сеть банка насчитывает 13 филиалов, 12 представительств в Российской Федерации и одно представительство в Республике Беларусь, 62 дополнительных и 16 операционных офисов. Списочная численность персонала на 1 июля 2017 года составляла 4 540 сотрудников (по данным промежуточной отчетности по РСБУ за первое полугодие 2017 года). Банк обслуживает свыше 27,8 тыс. корпоративных и около 1,9 млн частных клиентов. В мае 2013 года «ЮниКредит» подписал соглашение об объединении банкоматных сетей с Райффайзенбанком и банком «Уралсиб». Теперь держатели карт Райффайзенбанка, «Уралсиба» и ЮниКредит Банка имеют возможность снимать наличные и узнавать баланс по картам без дополнительных комиссий в банкоматах любой из этих кредитных организаций по всей России. Объединенная сеть включает в себя более 6 тыс. устройств (более 2 тыс. банкоматов у Райффайзенбанка, более 3 тыс. — у «Уралсиба» и около 1 тыс. — у ЮниКредит Банка). По информации на сайте ЮниКредит Банка, держатели его карт также имеют возможность на стандартных условиях снимать наличные в банкоматах Московского Кредитного Банка. Кроме того, клиенты российского «ЮниКредита» могут снимать наличные в устройствах банков группы UniCredit еще в 18 странах ее присутствия на тех же условиях, что и в России.

С начала 2017 года объем нетто-активов кредитной организации показал снижение на 58,2 млрд рублей и на начало сентября 2017 года составил 1,2 трлн рублей. Сокращение активов банка за анализируемый период обусловлено снижением объема привлечения на рынке МБК (-52,9 млрд рублей), оттоком средств корпоративных клиентов (-48,6 млрд рублей), а также снижением объема средств на корсчетах лоро (-3,2 млрд рублей). Параллельно наблюдается значительный прирост средств физлиц (+38,1 млрд рублей) и собственных средств банка (+14 млрд рублей).

Изменение объемов и структуры пассивов за рассмотренный период сопровождалось в активной части баланса значительным сокращением выданных межбанковских кредитов (-25,3 млрд рублей), а также существенным снижением объема высоколиквидных активов (-16,9 млрд рублей), кредитного портфеля (-6,8 млрд рублей), вложений в портфель ценных бумаг (-6,8 млрд рублей) и прочих активов (-4,1 млрд рублей). При этом банк нарастил объем вложений в основные средства и нематериальные активы (+1,7 млрд рублей).

Для банка характерна высокая зависимость от средств юрлиц: в пассивной части баланса их доля составляет 45,4%, или 524 млрд рублей. За рассмотренный период средства корпоративных клиентов продемонстрировали сокращение на 8,5%. Основной объем средств юрлиц привлечен на сроки более трех лет (37,3%). Срочные средства физлиц формируют 17,8% нетто-пассивов (+22,7% с начала текущего года), основная часть которых на треть представлена остатками на текущих счетах и депозитами на сроки от одного года до трех лет (29,2%). На собственные средства (капитал) приходится 16,7% нетто-пассивов. В состав капитала входит субординированный заем на сумму 480,9 млн долларов США, привлеченный от Юникредит Банк Австрия АГ, со сроком погашения в марте 2025 года. Привлеченные банком МБК — около 7,8% (порядка 55,7% привлечено от российских банков, 44,3% приходится на привлечение от материнской группы), выпущенные облигации и остатки на корсчетах лоро — в совокупности 1,3%. Клиентская база банка большая и активная, обороты по счетам клиентов внутри месяца составляют 4,5—6,7 трлн рублей ежемесячно. Стоит отметить, что банк демонстрирует высокую концентрацию клиентского портфеля на крупнейших клиентах: на десять из них приходится около 45% от общей суммы средств клиентов по МСФО на 30 июня 2017 года.

В составе нетто-активов 59,4% приходится на кредитный портфель, выданные МБК — 15,9%, прочие активы — 8,3%, вложения в ценные бумаги и высоколиквидные активы формируют по 7,5% нетто-активов, основные средства и нематериальные активы — 1,4%. Оставшаяся часть приходится на вложения в капиталы других организаций.

Кредитный портфель на 81,3% сформирован ссудами юрлиц, 18,7% — розничное кредитование. Совокупный портфель ссуд на отчетную дату составил 685,9 млрд рублей, сократившись с начала 2017 года на 1%, преимущественно за счет корпоративного портфеля, показавшего снижение на 14,3 млрд рублей. При этом положительную динамику продемонстрировал розничный портфель — плюс 7,5 млрд рублей. Ссуды в основном выдаются на долгосрочный период. Просроченная задолженность показана на умеренном уровне — 6,0%. Уровень резервирования — 8,6% на отчетную дату. Имуществом при этом обеспечено 228,6% кредитного портфеля; с начала 2017 года показатель обеспеченности продемонстрировал рост почти в три раза. На 30 июня 2017 года объем кредитов, выданных десяти крупнейшим заемщикам, составил 175,9 млрд рублей, или 26% совокупного кредитного портфеля.

Портфель ценных бумаг, почти полностью представленный вложениями в облигации, с начала текущего года сократился на 7,4% и на отчетную дату составил 86,3 млрд рублей. Значительная часть облигаций (86,4%) — облигации федерального займа, 6,7% передано в залог по операциям РЕПО, 3,8% составляют корпоративные облигации, 3,0% — облигации кредитных учреждений. Показатели оборачиваемости портфеля внутри месяца высокие (в отдельные месяцы превышают 1 трлн рублей), что говорит о ликвидности входящих в его состав ценных бумаг.

В последнее время банк несколько увеличил активность по размещению средств на рынке МБК. Ежемесячные обороты высокие — 0,9—2,7 трлн рублей. «ЮниКредит» также привлекает средства в умеренных объемах (363—789 млрд рублей ежемесячно). Стоит отметить активность банка на рынке ценных бумаг, в том числе по операциям РЕПО. На рынке Forex фининститут является маркетмейкером с оборотами по валютным операциям внутри месяца, составляющими 3—7 трлн рублей.

По итогам 2016 года банк получил 16,7 млрд рублей чистой прибыли, согласно финансовой отчетности по РСБУ (в 2015 году — 6 млрд рублей). На 1 сентября 2017 года прибыль банка составила 19,6 млрд рублей.

Руководство банка

Правление

  • Михаил Юрьевич Алексеев (председатель)
  • Кирилл Олегович Жуков-Емельянов
  • Стефано Сантини
  • Михаил Повалий
  • Альгимантас Кундротас

Наблюдательный совет

  • Марко Радиче (председатель)
  • Джанфранко Бизани
  • Хюсейн Фаик Ачыкалын
  • Дитер Хенгль
  • Дорис Томанек
  • Михаела-Алина Лупу
  • Марко Бейлз

Реквизиты для расчетов

Кор. счет: 30101810300000000545
БИК: 044525545
КПП: 770401001
ИНН: 7710030411
ОКПО: 09807247
SWIFT: IMBKRUMM

Кредитные рейтинги

Moody's
Expert
ruAAA

Последние новости

Популярные продукты

Кредит наличными
Банк ВТБ
Банк ВТБ
от 7,5%
Ставка
до 5 млн
Сумма
Подробнее
Кредит наличными
Тинькофф Банк
Тинькофф Банк
от 8%
Ставка
до 15 млн
Сумма
Подробнее
Кредит наличными
Альфа-Банк
Альфа-Банк
от 7,7%
Ставка
до 5 млн
Сумма
Подробнее
100 дней без процентов
Альфа-Банк
100 дней без процентов
до 100 дней
Без процентов
до 500 000
Лимит
Подробнее
Тинькофф Платинум
Тинькофф Банк
Тинькофф Платинум
до 55 дней
Без процентов
до 300 000
Лимит
Подробнее
Кэшбэк
Восточный Банк
Кэшбэк
до 56 дней
Без процентов
до 400 000
Лимит
Подробнее
Альфа-Карта с преимуществами
Альфа-Банк
Альфа-Карта с преимуществами
до 2%
Кэшбэк
до 5%
На остаток
Подробнее
Tinkoff Black
Тинькофф Банк
Tinkoff Black
до 30%
Кэшбэк
до 3,5%
На остаток
Подробнее
Польза
Хоум Кредит Банк
Польза
до 22%
Кэшбэк
до 5%
На остаток
Подробнее
CreditStar
ООО МКК "Хорошая история"
ООО МКК "Хорошая история"
от 0%
Ставка
до 30 000
Сумма
Подробнее
Platiza
Платиза.ру
Платиза.ру
от 1%
Ставка
до 15 000
Сумма
Подробнее
OneClickMoney
OneClickMoney
OneClickMoney
от 1%
Ставка
до 30 000
Сумма
Подробнее