Цб отозвал лицензию у КИВИ Банка. Что ждет клиентов?

21 февраля Центральный банк России аннулировал лицензию у КИВИ Банка. Финансовая организация входила в первую сотню (89 место) в рейтинге кредитных учреждений по величине активов. Давайте попробуем разобраться, чем вызвано такое решение, что произойдет с другими популярными проектами банка, такими, как система переводов Contact и банк «Точка», а также, что ожидает вкладчиков и заемщиков Qiwi Банка.

Причины отзыва лицензии КИВИ Банка

• Неоднократное нарушение федеральных законов, связанных с банковской деятельностью. Только за последние 12 месяцев ЦБ приходилось вмешиваться в работу банка 5 раз, из которых 2 раза применялись меры по ограничению отдельных операций.
• Регулярное нарушение требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
• Сомнительная деятельность. Не являясь важным кредитором в реальном секторе экономики, КИВИ Банк (АО) занимался осуществлением высокорисковых операций, направленных на обеспечение финансовых транзакций между физическими лицами и теневым сектором, включая передачу средств в пользу криптовалютных обменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и подобных предприятий. Также банк занимался поиском новых методов обхода установленных регулятором ограничений.
• Регулярное открытие кошельков с использованием данных людей без их ведома и проведение финансовых операций с такими кошельками.

Что будет с банком?

На данный момент ЦБ уже назначил временную администрацию в виде государственной корпорации "АСВ" (Агентство по страхованию вкладов), которая уже объявила о том, что КИВИ Банк будет ликвидирован в течение года.

Информация от банка

В «Киви-банке» заявили, что «получили информацию от Банка России» об отзыве лицензии и разбираются в ситуации. Организация закрыла офисы в Москве, Петербурге и Казани.

Что будет с кредитами, вкладами и деньгами на Qiwi-кошельках

Киви-кошельки. Согласно условиям соглашения на использование Qiwi-кошелька, никаких возмещений со стороны организации при возникновении такого рода проблем не предусмотрено. Кроме того, интернет-кошельки не защищены со стороны государства, поэтому рассчитывать на возврат денег не стоит. Эту информацию подтверждают Банк России и "АСВ".

Кредиты. Банк давно уже не выдает кредиты обычным гражданам, за исключением юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Однако тем, кто имеет долговые обязательства перед КИВИ, не стоит расслабляться – все долги придется отдать в соответствии и по условиям, которые прописаны в договоре. За этим будет следить "АСВ". Также агентство может передать эти долги в другие финансовые организации, но с сохранением действующих условий, таких как ставка по займу, срок и т.д.

Вклады. По вкладам – все стандартно, нужно ждать выплату. Так как КИВИ Банк (АО) является участником системы страхования вкладов, то владельцы депозитов получат полное возмещение по всем открытым счетам, но не более 1,4 млн рублей, включая проценты. Выплаты начнутся 6 марта 2024 года. Ими будет заниматься "АСВ".

Всю подробную информацию вы можете получить на официальном сайте организации в разделе «Страхование вкладов/Страховые случаи». А так же по телефону: 8 800 200-08-05.

Что случится с Contact?

Один из проектов банка – система международных переводов Contact прекратил работу вместе с отзывом лицензии у Киви. В данный момент при попытке использовать сервис, пользователи получают сообщение о неизвестной ошибке. Что будет дальше – пока не известно, поэтому рекомендуем на время воспользоваться другими средствами, например, сервисом «Золотая корона».

Стоит ли переживать клиентам банка «Точка»?

Около года назад "Точка" получила свою личную лицензию, поэтому решение ЦБ ее не касается, и банк продолжает работу в обычном режиме.

UPD. Сообщается, что часть клиентов банка «Точка» столкнулась с ограничением операций: тем, кто использовал в расчетной схеме услуги и счета «Киви-банка», недоступны никакие расчеты и обмен валют.